クレジット現金化業者の逮捕者が出た話題|

2011年、クレジット現金化業者が初めて警察によって逮捕されました。クレジット現金化業者自体は違法行為ではないのですが、その業者が悪徳業者で、出資法違反で逮捕されたようです。優良な業者を選びたいものですね。

クレジット現金化業者の逮捕者が出た話題

クレジット現金化業者の逮捕者が出た話題

クレジットカード現金化は、クレジットカード会社からは契約違反であると言われていて、もし見つかった場合は強制解約や利用停止となってしまいます。そのため、クレジットカード現金化は怪しい取引ではないかと思っている人もいるようです。

しかし、クレジットカード現金化で問題なく現金を手に入れている人はたくさんいます。クレジットカード現金化のサービスを提供している業者にも優良業者はいますので、迅速に現金を受け取れて助かったという人も数多くいるのです。

クレジットカード現金化で初めて逮捕者が出たのは2011年のことです。この業者は出資法違反の容疑で逮捕されました。他人のクレジットカードを無断使用していたという詐欺行為もあったと言われています。

クレジット現金化の逮捕事例

2011年に逮捕されたクレジット現金化業者は、買取方式を行っていました。買取方式とは、利用者がクレジットカードのショッピング枠を使って商品を購入し、その場で業者に買取をしてもらうことで現金を得る方法です。この買取方式が事実上貸し付けに当たると判断されたため、貸金業法と出資法の違反となり摘発されました。

この事例では現金化業者を金融業者として認定しています。金融業者が貸し付けを行うためには、貸金業法に基づく登録が必要ですが、現金化業者は許可を受けてません。また、貸し付けにあたるクレジット現金化の利息が出資法の上限金利を超えていたことが逮捕に至った理由です。

利用者は逮捕されない

クレジット現金化の逮捕事例

今までにクレジット現金化業者が逮捕された事例はありましたが、利用者が逮捕された例はありません。しかし買取方式のクレジット現金化には、利用者に関する法律上の問題もあります。

・横領罪

クレジットカードで購入した商品は、カード会社に代金を支払うまでは所有権がありません。そのため、所有権がないものを転売する行為が横領行為に当たる可能性があるのです。

・詐欺罪

クレジット現金化はカード会社の規約で禁止されています。この規約を無視してクレジット現金化を行うことが、カード会社からお金を搾取しているとみなされる恐れがあるのです。

キャッシュバック方式なら安心

上記で紹介した事例はすべて買取方式のクレジット現金化によるものです。クレジット現金化には、キャッシュバック方式というものもあります。この方法は利用者が、業者の自社商品を購入することで、キャッシュバックを受けるものです。

買取方式で問題となるのは、商品を買取・転売していることです。しかし、このキャッシュバック方式では、商品の買取などは行いません。そのため、詐欺罪や横領罪に当たる心配がないのです。また、商品の購入を目的としてカードを利用しているため、カード会社の規約違反になる可能性も低いでしょう。

キャッシュバック方式は、家電量販店などで行われているポイントバックの仕組みと同じ制度です。逮捕事例にあった貸金業法や出資法とは無関係であり、貸金業とも認められません。そのため、違反性はなく逮捕者が出ることもないです。キャッシュバック方式のクレジット現金化であれば、安心して利用できるでしょう。

クレジットカード現金化は優良な業者を選ぶことが重要

クレジットカード現金化を利用する時には、悪質業者や怪しい業者に引っかかってトラブルにならないためにも、特に業者選びに注意する必要があります。

逮捕された業者のように出資法違反に当たる詐欺を行っている業者は数多く存在していると考えられています。出資法違反とは高金利融資をしたということであり、異常な換金率で営業を行っていたようです。

換金率はクレジットカード現金化業者を選ぶ時に大きなポイントとなる点です。高い換金率のクレジットカード現金化業者を選ぶことで、受け取る現金は多くなります。あまりに低い換金率を表示している業者を選ぶ人はいないでしょう。

しかし、表示している換金率通りに現金を支払わない業者は多くいるのです。詐欺を行う業者にはいろいろな方法で現金を支払わない行為をしています。

こんな悪徳業者に引っかからないために、クレジットカード現金化を利用する時は優良な業者を選ぶことが重要です。優良業者を選ぶポイントとしては、口コミを参考にするといいでしょう。また、老舗店を選ぶと比較的安全です。

逮捕者が出てもクレジットカード現金化業者は増えている

逮捕者が出たことで、クレジットカード現金化は広く知られるようになりました。逮捕者が出たことはメディアでも大きく報道されましたので、そのことでクレジットカード現金化というものの認知度が上がったのです。

特に詐欺といわれるほどのことをしなければ、クレジットカード現金化を利用したいという人は増えています。迅速に現金を手に入れたい人には大きなメリットがあります。

そんな状況もありクレジットカード現金化の業者は増えています。業務の多角化でサービスを始める業者もあります。例として、チケットショップを経営している業者がクレジットカード現金化を始めることもあります。

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