クレジット現金化で気をつけたい二次被害|クレジット現金化の基礎知識

クレジット現金化業者の中には、悪徳詐欺集団もあるので注意が必要です。振り込め詐欺や紹介や詐欺、保証金詐欺など、クレジット現金化を利用した後に陥りやすい詐欺ばかりですので、手口を知って、未然に防ぎましょう。詐欺の手口や注意点をご紹介しています。

クレジット現金化で気をつけたい二次被害

クレジット現金化で気をつけたい二次被害

クレジットカード現金化を行っている業者の中には、不正行為などをしている悪徳な業者がいます。悪徳なクレジットカード現金化業者の詐欺の手口はいろいろあり、利用者にはなかなか気付かないやり方で不正行為を行っています。

「振り込め詐欺」は社会問題化していますが、実はクレジットカード現金化業者にも振り込め詐欺といわれる詐欺の手口があります。

このような悪徳なクレジットカード現金化業者は、グループ形態になって一連の詐欺行為を行っています。

『振り込め詐欺』『紹介屋詐欺』『保証金詐欺』に注意

クレジットカード現金化の悪徳業者が行っている詐欺には、「振り込め詐欺」「紹介屋詐欺」「保証金詐欺」という3つの手口があります。

「振り込め詐欺」は、クレジットカード現金化を申し込んできた利用者にキャッシュバックを行った後に、「増額が可能です」などと甘い誘いを持ちかけ、「再処理が必要だから」という理由で、利用者がキャッシュバックで受け取ったお金を再度振り込ませる詐欺です。

実際の例では、クレジットカード現金化で10万円を手に入れた後に、再度業者から「今なら増額が可能」と持ち掛けられたそうです。手続きを行うには、最初に現金化したお金を戻す必要があると説明され、現金化業者の口座に振り込んだ後には連絡が取れなくなっていたそうです。手口は単純ですが、現金を必要としている状況では、冷静な判断ができないこともあります。そうした心理につけこんだ悪質な詐欺です。

「紹介屋詐欺」はその名の通り、「私どもでは審査に通らないため、審査の甘い業者を紹介しましょう」と言って、利用者に消費者金融やヤミ金などを紹介し、借入金額の20%~80%を紹介料として業者が受け取る詐欺です。

「保証金詐欺」は、「このクレジットカードは現金化には使えない」や「ブラック状態を解除するために保証金が必要」などと言い、保証金として多額の現金をだまし取る詐欺です。

例えば、「50万円現金化するためには、先に保証金として10万円振り込む必要がある。振り込んでもらえたら、換金率を優遇する」などと言葉巧みに利用者を誘導します。もちろんクレジットカードの信用情報は、保証金を入れても変わりません。また、現金化業者が簡単に変更できるものでもないのです。この詐欺も「振り込め詐欺」と同様に、利用者の心理を利用した詐欺といえるでしょう。

「増額できます」とか「再処理が必要」などの誘導には乗らない

これらの詐欺の手口は、悪徳なクレジットカード現金化業者によって使われている方法です。クレジットカード現金化を利用する時にはしっかりと頭に入れておきたい手口です。

悪徳なクレジットカード現金化業者の詐欺に遭わないためには、言葉巧みな誘導に乗らないようにすることが重要です。

「振り込め詐欺」では、すぐにキャッシュバックをしてもらい現金を受け取ったら、その後の「増額ができる」などという誘いには乗らないようにすることが大切です。キャッシュバックをされた後に言葉巧みに誘いを持ちかけてくる業者は、何か怪しい企みがあると思った方がよいでしょう。

「紹介屋詐欺」のように、他の金融商品を勧めてくるクレジットカード現金化業者は、怪しいと思って間違いないでしょう。「保証金詐欺」は、信用情報や決済条件の変更はお金を支払うことでできるものではありませんので、そのことをしっかりと理解していれば引っかかることはないはずです。

優良店を見つけるためには

上記で紹介したように、クレジットカード現金化業者のなかには悪徳業者が存在しています。なかには、ヤミ金が経営を行っている業者もあり、詐欺以外にクレジットカードなどの個人情報が盗まれて悪用されるといったケースもあるようです。こうした悪徳業者の存在が、クレジットカード現金化=違法というイメージの原因でしょう。

しかし、クレジットカード現金化は適切に利用すれば有効な方法であり、キャッシュバック方式であれば違法性もありません。優良店と呼ばれる業者も数多く、そうしたお店では満足したサービスを受けることができます。以下で優良店を見分ける方法を紹介します。

・口コミを比較する

インターネット上には現金化業者をまとめたサイトがあります。そうしたサイトには利用者の口コミが寄せられていることが多いです。口コミがあるだけでも信頼感にもつながりますが、大切なのはその内容まで確認することです。「換金率が提示しているものとは異なった」などと否定的なものが目立つ場合には、避けたほうがよいでしょう。

優良店は利用者のことを考えてサービスを提供しているため、口コミの内容も良いものが集まっています。またリピーターも多く、長期間営業を続けている老舗店が多いです。クレジット現金化を利用するときには、口コミや老舗店などのポイントで業者を見分けるとよいでしょう。

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